תזרים מזומנים

דוח תזרים מזומנים המבוסס על סקירה שוטפת ומדויקת של כל הפעולות הכספיות עתידיות ישפר יציבות הפיננסית של כל בית עסק.

ניהול תזרים מזומנים הוא אחד מגורמי המפתח המשמעותיים ביותר להצלחה בכל עסק. חברות רבות, קטנות, בינוניות ואף גדולות, נתקלות לא פעם בבעיות תזרים מזומנים. מחסור בהון חוזר (תזרים מזומנים שלילי) אשר יכול לנבוע, בין היתר, מן הפער בין מועד התקבולים בגין המכירות לבין התשלומים השוטפים, עלול לגרום לקריסת עסק. יותר עסקים נסגרים, עקב מחסור במזומנים, מעסקים שנסגרים עקב חוסר רווחיות.

ניהול תזרים מזומנים מדויק, עקבי ואמין הינו כלי ניהול פיננסי לבעל עסק. שימוש מושכל בדוח תזרים מזומנים מאפשר לצפות בעיות במחסור מזומנים בטווח זמן הקצר, הבינוני או ארוך ומאפשר לקבל החלטות ולהתארגן בטרם עת לתקופות ביניים אלה.

מדוח תזרים מזומנים ניתן לדעת מה מצב המזומנים בכל נקודת זמן עתידית בחשבון הבנק. דוח תזרים המזומנים נכון כאשר הוא מכיל את כל תנועות המזומנים וכל זה בדייקנות ובאמינות. דוח תזרים מזומנים עדכני ושוטף מאפשר לבעל עסק להתכונן לתקופת ביניים של מחסור במזומנים, לגשת לבנק להרחבת מסגרות האשראי, להחליט על מועדי התשלום לספקים.

עקרון המנחה בדוח תזרים מזומנים הוא כי בעל העסק יקבל מידע על מחסור במזומנים מוקדם, ככל האפשר .

כאשר בעל עסק צופה במחסור במזומנים, עומדות לפניו מספר אפשרויות לפתרון הבעיה:

1. ביצוע קפדני של גביית חובות מלקוחות

2. פנייה ללקוחות מועדפים לצורך הקדמת תשלומים תמורת הנחת מזומן

3. פנייה מסודרת לבנק לצורך לקבל הלוואת גישור לפרק זמן שבו יחסרו מזומנים. חשוב לפנות לבנק מוקדם עם תכנית מפורטת משקפת מצב בתזרים עתידי, כך יהיה קל יותר לשכנוע את הבנק ביכולתו לקבל את כספו חזרה או בהחזרת למסגרת אשראי המאושרת.

4. הזרמת הון עצמי מבעל עסק

5. ניכיון שקים

6. פנייה לספקים להארכת מועד התשלום

7. תכנון מחודש של ההלוואות ופריסתן

הכנת דוח תזרים מזומנים מדויק, עקבי, אמין ובזמן מאפשרת לבעל עסק לקבל החלטות נכונות וזמן להתארגנות. בנוסף, דוח תזרים מזומנים משרת ליצירת יחסי אימון עם הבנק.

דוח תזרים מזומנים נכון כולל נתונים מדויקים על כל הפעילויות העתידיות שיתרחשו בחשבון בנק: פירעון שקים עתידים וגם שקים שטרם נפרעו, פירעון כל הוראות תשלום, החזרי הלוואות, העברות ותשלומים עתידיים לרשויות המס, תשלום משכורות, תקבולים עתידיים מחברות אשראי, הפקדת שקים לגבייה, תקבולים ותשלומים צפויים. דוח תזרים מזומנים מדויק מבוסס על נתוני הנהלת חשבונות מעודכנים.

ניהול תזרים מזומנים בצורה יעילה על בסיס נתוני דוח תזרים מזומנים מדויק, ישפר את יציבותו ואיתנותו הפיננסית של כל בית עסק.

אנו באור לעסקים דואגים להכין עבורכם דוח תזרים מזומנים מדויק ומקפידים להעבירו לידיעתכם בזמן לצורך קבלת החלטות פיננסיות נכונות.

לשירות הכנת דוח תזרים מזומנים ניתן ליצור עמנו קשר לקביעת פגישה ולקבלת הצעת מחיר אטרקטיבית:

תזרים מזומנים אמין, מדויק ועקבי משרת יצירת יחסי אמון עם המערכת הבנקאית.